ファイナンシャル・ウェルビーイング検定の３つの特徴

ひとり一人のライフプランやキャリアプランに合わせて自分ゴト化できる学習内容

ファイナンシャル・ウェルビーイング検定で学習する内容は、生きていく上で必要不可欠なお金についての幅広い知識です。ライフイベント、税金、社会保険、ライフプラン作成、保険を含むリスクマネジメント、いざという時に役立つ情報や資産形成に必要な投資の知識など… 広範囲かつ膨大な情報を体系的に整理し、21の章に分けて全体を構成、ご自身の状況に合わせてフレキシブルに学べます。給与明細や源泉徴収票、ねんきん定期便などは実例を用いて説明。
実際のご自身のものと照らし合わせながら理解することで、自分ゴト化できますので、リテラシーを効率よく上げられるコンテンツ・検定です。

• 今さら聞けない初歩的なことも網羅
• 平易で分かりやすい
• 自分の状況に置き換えやすい
• ライフプランの基本のキが押さえられる
• 仕事にも役立つ
• 映像＋充実テキストでよく身につく

認定取得のモチベーションが継続しやすい「WEB検定試験」

一般的に、検定試験はその知識やスキルを認定するため「合格」/「不合格」という線引きがあります。認定=「合格すること」がゴールとなり、合格率のような数字が独り歩きすることも少なくありません。
この「ファイナンシャル・ウェルビーイング検定」は、“認定レベルに満たない人をふるいにかける検定”ではなく、「本検定の学習を通じて、お金との付き合い方や向き合い方をより適したものに」そして、「できるだけ多くの人にマネーリテラシーを強化」して頂きたいという思いから生まれたものです。

“受かってもらうための検定”、つまり受験者の学びの意欲を継続でき、その学習の成果が『認定』されるような設計の検定です。

スキマ時間で無駄なく！

スキマ時間の活用など、いつでもどこからでも学習・受験できる「WEB講義＋WEB試験のオンライン完結型」

自然と実践的な力がつく！

わかりやすさを重視した解説動画の視聴と詳細なテキスト、演習問題で自然と実践的な力が身につくスタイル
【テキストのサンプルを見る】

いつでも何度でも試験可能！

試験はお申込みから90日の間に任意のタイミングでいつでも受験可能、期間中に何度でも挑戦OK

実践派FP 横田健一氏が全面監修

「フツーの人にフツーの資産形成を！」というコンセプトで情報サイト｢資産形成ハンドブック｣を運営するファイナンシャルプランナーの横田健一氏を招き、ファイナンシャル・ウェルビーイング検定試験委員会を組成。実践的かつ学びを重視した”オリジナル”な検定コンテンツとなっています。

【横田健一氏　プロフィール】

株式会社ウェルスペント
代表取締役
ファイナンシャルプランナー

大手証券会社にてデリバティブ商品の開発やトレーディング、フィンテックの企画・調査などを経験後、2018年1月に独立。「フツーの人にフツーの資産形成を！」というコンセプトで情報サイト「資産形成ハンドブック」を運営。家計相談やライフプラン・シミュレーションの提供を行い、個人の資産形成をサポートしている。

資産形成ハンドブック　　YouTube 「資産形成ハンドブック」チャンネル
著書：新しいNISA かんたん最強のお金づくり

現代は「人生100年時代」といわれ、日本人の平均寿命は長くなっています。かつては60歳で退職しセカンドライフを始める人が多くいましたが、今では60歳をすぎても働き続ける人が増えています。現役世代の副業や兼業を含め、働き方は多様化しています。
結婚や子育て、マイホーム購入などのライフイベントに対する価値観も多様で、それぞれのライフプランに応じた資金計画の必要性が高まっています。こういった流れを踏まえ、本検定では人生の選択肢を広げ、幸せな人生を送っていただくために重要な役割を果たすマネーリテラシーを受験者の皆さまに習得していただくことを目指しています。
本検定では「ファイナンシャル・ウェルビーイング」という考え方を中心に据えています。「ウェルビーイング」とはWHOが定義する「健康」に見られる言葉で、満たされた状態を意味します。私たちは、受験者の皆さまが経済的な面でのウェルビーイングを実現できるよう、必要な金融知識を身につけていただきたいと考えています。
家計の収支管理から始まり、家計版バランスシートの作成、税金や公的年金、社会保険や資産形成の方法、金融詐欺を防ぐ心構えまで、人生の早い段階で学ぶべき実践的な金融知識を網羅しています。
受験者の皆さまが、この検定で習得した知識を活かして、経済的な面では不安のない、満たされた人生を送り、ファイナンシャル・ウェルビーイングを実現していただけることを心より願っています。

ファイナンシャル・ウェルビーイング検定　試験概要

• 実施形態
  WEB講座＋WEB試験
• 実施期間
  好きなタイミングで受験できます。
  ご決済から90日間で、WEB解説講義の受講・WEB検定の受験を完了してください。
  WEB試験に不合格となった場合でも、受講期間中であれば何度でも受験できます。
• 受験料
  22,000円（税込）
• 受験資格
  特になし。どなたでもご受験いただけます。
• 出題科目
  ①ファイナンシャル・ウェルビーイングとライフプランニング
  ②家計管理(収入、支出、資産残高)
  ③税金と社会保険の基本
  ④クレジットカードとローン
  ⑤ライフプランシミュレーション
  ⑥リスク管理と保険
  ⑦公的年金と企業年金
  ⑧資産形成としての投資
• 試験形態
  出題問題数：50問/試験時間：40分（三肢択一）
• 配点
  1問2点（計100点）
• 合格基準
  出題問題のうち、7割以上の得点獲得を合格基準とする

推奨環境

• Windows

  OS

  Windows10以上

  ブラウザ

  Microsoft Edge 最新バージョン、Google Chrome 最新バージョン、Mozilla Firefox 最新バージョン

  ハードウェア（動画コンテンツの場合）

  音声ならびに映像の再生に対応（2004年度以降に発売されたメモリ2G以上のPCが目安です）
  インターネット接続環境（CATV回線、光回線、4G以降のモバイル通信環境、WiMAX）

• Macintosh

  OS

  MacOS X v10.12 Sierra以上

  ブラウザ

  Safari 最新バージョン、Google Chrome 最新バージョン、Mozilla Firefox 最新バージョン

  ハードウェア（動画コンテンツの場合）

  声ならびに映像の再生に対応（2004年度以降に発売されたメモリ2G以上のPCが目安です） インターネット接続環境（CATV回線、光回線、4G以降のモバイル通信環境、WiMAX）

• 操作テスト
  本検定をご利用いただく前には必ずご利用予定の媒体から以下操作テストをお試しください。
  ＜操作テスト＞
  https://fw.brain-learning.com/
  
  「ご利用環境の確認」をご確認いただいた上で、実際にWEB講座でご利用いただくe-learningシステム（関連会社の株式会社ブレインコンサルティングオフィスが運営する「Brain e-learning room」のシステム）のデモ操作を必ず行っていただくようお願いいたします。
  PCのほか、スマートフォンやタブレットなど、また複数端末での学習をお考えの場合は必ず受講時にご使用いただく予定のそれぞれの端末にてテストを行い、お申込み後WEB受講をされる場合も、必ず操作テストを行った端末にて受講ください。
  使いの端末にて資料のダウンロード、動画のご視聴などが行えなかった場合、お申込み後受講する環境でもご利用いただけない可能性がございますので、その際は事務局までお問い合わせください。
  上記事項をご確認いただいた上でお申込みいただき、同端末で受講された場合でも、テスト操作から講座受講の期間に行われたOSのバージョンアップ等、ご利用環境の変化によって生じた不具合につきましては保証いたしかねます。あらかじめご了承ください。

出題範囲・身につく内容

ファイナンシャル・ウェルビーイング検定で身につく知識と出題範囲

ファイナンシャル・ウェルビーイングの実現に向けて、日々の生活費から結婚や出産、家の購入等のさまざまなライフイベントまで、人生でどのくらいのお金がかかるのかを把握することが大切です。そのために、まずは自分の 資産状況を見える化したうえで、思い描くライフプラ ンの立て方やシミュレーションをする方法を学びます。 また、株式や投資信託、iDeCo、NISA等の資産形成につながる経済・金融の基礎知識についてトータルに学びます。

• ライフプランとファイナンシャル・ウェルビーイング
• ライフイベントとお金
• 家計管理①-1：収入の確認 会社員の場合
• 家計管理①-2：収入の確認 個人事業主の場合
• 家計管理②：支出の確認
• 家計管理③：資産残高の確認
• 税金の基本：所得税と住民税
• クレジットカードと借金
• マイホームと住宅ローン
• ライフプランシミュレーション
• リスクに備える①：リスク管理の基本
• リスクに備える②：公的保険
• リスクに備える③：死亡リスクに備える考え方
• リタイア後に備える①：公的年金
• リタイア後に備える②：企業の退職給付制度（退職金と企業年金）
• リタイア後に備える③：自分で備える
• 資産形成としての投資①：基礎
• 資産形成としての投資②：投資信託の仕組み、低コストと複利の効果
• 資産形成としての投資③：NISAとiDeCo
• 金融トラブルに巻き込まれないために
• ファイナンシャル・ウェルビーイングの実現に向けて

こんな方にオススメ

会社員の方

年金、保険、税金、給与や退職金など当たり前のように受け取ったり、払ったりしていますが、具体的にどのような計算式やルールになっているのかを知っている人は多くはないようです。
将来の夢や計画の実現、豊かで幸せな人生を送るためには、いま、知るべきことがたくさんあります。
シングル、ファミリー、定年を視野に入れ始める世代、リタイア直前などさまざまな局面がありますが、普遍的な内容で構成されていますので、どなたにとっても自分ゴト化できます。

企業の人事・管理部門の方

社員のパフォーマンス向上はもちろんのこと、多様な社員(人材)のより良き人生への支援の一助として、お金に関する社員の知見強化を支援する施策への応用や、担当者ご自身の実務知識のひとつとして習得し、社員の生活支援に関わる課題解決などの実務に活用いただけます。
＊団体受験をご検討の場合は、お気軽にご相談ください。

個人事業主の方

現在、個人事業主の方、近い将来、起業も含めて個人事業主をお考えの方にとっても大切な内容が学べます。
特に会社員と比較しながら学ぶことで、その違いを把握出来ますので理解が促進されます。職場からの支援がない分を、どのような形で補うべきか等についてしっかり学べます。

これから社会人になる学生の皆さん

すでに学校教育のカリキュラムにお金や投資に関連するものが取り入れられていますが、社会人になって会社から給与や賞与をもらい自分で生計を立てていくにあたって、知っておくべきお金の話ですので、よりリアルに理解が進みます。
また、お金にまつわるリスクなどの知見も得られますので、これからの人生設計の精度も高まります。

家計を管理されている方

日々家計を預かり、管理しているのに、何をどのような方法で、お金の勉強をし始めればいいか分からないという方も多いと聞きます。
忙しくてなかなかお金に関する勉強の時間がとれない子育て中のママ、専業主夫、新しい人生の局面に入るリタイア層など、毎月の家計のやりくりに直面している方々にとって、自身のライフプラン推進に最適なマネー知識が身につきます。

他資格の基礎知識として

ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）、AFP、CFP®といった関連する専門資格を受験する前の基礎知識習得に役立ちます。本検定ではゼロから学べる教材になっていますので、第一歩として学習しておくことで、専門資格へのステップアップがスムーズになることが期待できます。
また、本検定では自分ゴト化して考えていくフレームワークを学習できますので、関連資格を習得した後であっても、個人相談や提案書作成などで、一人ひとりに寄り添い、個別にカスタマイズする実践的な提案を行う際の基本となる考え方を習得できます。